O Guia Definitivo para Investir em Ações

Do Conceito aos Ganhos Reais

 

Ações representam, sem dúvida, um dos investimentos em renda variável mais populares do mundo. No entanto, para muitos, o mercado financeiro parece um universo distante e complexo. Apesar disso, a verdade é que investir em ações é mais acessível do que se imagina e, além disso, pode ser uma das estratégias mais poderosas para a sua jornada de enriquecimento financeiro.

Este guia completo foi elaborado para desmistificar o processo. Portanto, prepare-se para entender desde o conceito mais básico de uma ação até os detalhes práticos que farão a diferença na sua carteira de investimentos.

Assim sendo, vamos abordar os fundamentos, os tipos de empresas, os riscos e, finalmente, o passo a passo para você começar a investir em ações de forma segura e consciente.

 

O Que São Ações e a Essência da Bolsa de Valores

Para compreender o universo das ações, é preciso primeiro voltar ao básico de como uma empresa cresce. Imagine, por exemplo, que você abre uma padaria no seu bairro que se torna um grande sucesso.

Com efeito, para expandir, você precisará de capital, ou seja, dinheiro. Uma das formas de conseguir esse capital é buscando investidores que, em troca de uma fatia do seu negócio, aportam a quantia necessária para a expansão.

Essa fatia da empresa é o que chamamos de equity.

No entanto, esse modelo de investir em ações diretamente em uma empresa privada é, em geral, restrito a investidores com milhões de reais.

Foi justamente para democratizar o acesso a esses negócios que surgiu a bolsa de valores.

Em suma, a bolsa de valores (no Brasil, a B3) é um mercado organizado onde qualquer pessoa pode comprar pequenos pedaços de grandes empresas.

Consequentemente, a B3 funciona como um grande mercado onde, de um lado, estão as empresas que precisam de capital e, do outro, os investidores que desejam se tornar sócios.

Isso significa que, agora, você não precisa ser um milionário para comprar uma fatia de uma empresa.

Pelo contrário, é possível investir em ações com valores acessíveis e, dessa forma, participar do crescimento de negócios gigantes.

 

Como as Empresas Chegam à Bolsa e Por Que Isso é Importante

Você pode se perguntar por que nem toda empresa está na bolsa.

A resposta é simples: o processo para uma empresa abrir seu capital, conhecido como IPO (sigla em inglês para Oferta Pública Inicial), é rigoroso e complexo.

De fato, a B3 exige que a empresa seja transparente, bem organizada e com todas as suas finanças em dia.

Esse processo de seleção é uma garantia para o investidor.

Com efeito, ao investir em ações de uma empresa listada, você está comprando um pedaço de um negócio que já passou por um extenso processo de auditoria e é considerado sério e confiável.

Embora isso não elimine todos os riscos, certamente reduz a probabilidade de investir em fraudes ou empresas com má gestão.

 

As Duas Principais Formas de Ganhar Dinheiro ao Investir em Ações

Agora, vamos à parte mais interessante: como você pode ganhar dinheiro com ações. Existem duas maneiras principais, que podem funcionar de forma complementar.

 

1. Valorização: Em primeiro lugar, a forma mais óbvia de lucro é pela valorização do preço da ação.

Pense na sua fatia da empresa: se o negócio cresce, aumenta o seu faturamento e expande sua atuação, naturalmente, a percepção de valor do mercado também sobe.

Isso faz com que o preço das ações que você comprou por R$ 10, por exemplo, suba para R$ 15, gerando um lucro significativo para você.

Por outro lado, a ação é um investimento de renda variável, o que significa que seu valor pode cair em períodos de crise, diferentemente de um investimento em renda fixa, como investir no Tesouro Direto, que possui um retorno mais previsível.

 

2. Dividendos: Além da valorização, você pode ganhar dinheiro com os dividendos.

Eles são a distribuição de uma parte do lucro da empresa para seus acionistas.

Em outras palavras, ao se tornar sócio, você tem direito a receber uma parte do lucro gerado, proporcionalmente à quantidade de ações que possui.

Assim, os dividendos se tornam uma fonte de renda passiva, o que é um dos pilares para a construção de sua independência financeira.

É importante notar que algumas empresas reinvestem a maior parte do lucro para crescer, enquanto outras já consolidadas tendem a pagar mais dividendos.

 

 

O Guia Estratégico para Selecionar Ações

A escolha de onde investir em ações é a parte mais importante. Portanto, considere os seguintes fatores estratégicos:

 

Cíclico vs. Perene: Entenda se o produto ou serviço da empresa é consumido em ciclos (como o sorvete de açaí, que vende mais no verão) ou se é perene (como a água ou a energia, que são necessários o ano todo).

As empresas perenes, com efeito, tendem a ser mais resilientes em crises, uma vez que a demanda por seus serviços não cede.

 

Análise da Empresa e do Setor: É crucial analisar se o setor em que a empresa atua é promissor.

Pense na indústria dos filmes: as locadoras de fitas e DVDs deram lugar ao streaming, o que fez com que empresas gigantes como a Blockbuster falissem.

Da mesma forma, a tecnologia dos celulares superou as câmeras digitais, levando a empresas como a Kodak à falência.

Portanto, procure por negócios com um modelo de negócio sustentável e com capacidade de adaptação.

 

Liquidez: A liquidez é a facilidade de compra e venda de uma ação.

Via de regra, quanto maior e mais conhecida a empresa, maior a sua liquidez. Isso significa que você conseguirá comprar e vender suas ações com mais facilidade e agilidade, seja para realizar um lucro ou para sair de um investimento.

 

O Fator Humano: Embora não seja um critério técnico, pode ser útil investir em ações de empresas que você gosta e usa no dia a dia.

Afinal, se você confia em uma marca, é provável que outros consumidores também confiem, o que pode ser um bom sinal de que a empresa tem uma base de clientes sólida e fiel.

 

 

Os Riscos do Mercado e a Mentalidade de um Vencedor

Apesar do potencial de retorno, é preciso ter a consciência de que investir em ações envolve riscos. O maior deles é a volatilidade, ou seja, a oscilação do preço dos ativos.

O erro mais comum de iniciantes é comprar na alta e vender na baixa, perdendo dinheiro.

Nesse sentido, para evitar esse tipo de atitude impulsiva, é fundamental ter uma mentalidade de campeão, com controle emocional e foco no longo prazo.

Além disso, as ações estão sujeitas a riscos específicos de cada empresa, como no caso de uma grande varejista que, em 2023, viu suas ações despencarem após um escândalo de fraude.

Da mesma forma, o cenário macroeconômico, como por exemplo, a alta da taxa de juros, pode impactar negativamente o mercado de ações.

No entanto, para quem é paciente, esses períodos de baixa criam as melhores oportunidades para investir em ações a preços mais atrativos.

Por isso, o segredo do sucesso não está em tentar adivinhar o mercado, mas sim em ser um holder, ou seja, um investidor que acumula ativos de forma consistente ao longo dos anos, focado no crescimento e nos dividendos, e não nas flutuações diárias.

 

 

Glossário e Guia Prático para Investir em Ações

Para completar seu conhecimento, é importante dominar alguns termos e entender o processo prático de compra.

Glossário Rápido

Blue Chip: Empresas gigantes e sólidas.

Small Caps: Empresas menores, com alto potencial.

IPO: Processo de abertura de capital de uma empresa.

Crash: Queda brusca no mercado.

Circuit Breaker: Mecanismo da bolsa para suspender negociações em quedas extremas.

 

 

Como Comprar Sua Primeira Ação

O processo para investir em ações é mais simples do que parece.

Em primeiro lugar, você precisa abrir uma conta em uma corretora de confiança. Uma vez que sua conta esteja ativa, transfira o dinheiro para ela, normalmente via Pix.

O próximo passo é encontrar o ticker (código) da empresa que você deseja.

A sigla, por exemplo, BBAS3, é composta por quatro letras (abreviação da empresa) e um número, que indica o tipo de ação:

 

3: Ação Ordinária (com direito a voto).

4: Ação Preferencial (com prioridade em dividendos).

11: Unit (conjunto de ações ordinárias e preferenciais).

 

Além disso, para comprar uma quantidade menor que o lote padrão de 100 ações, você pode procurar o código com a letra F no final, como por exemplo, BBSE3F, que indica uma ação fracionada.

Essa opção é ideal para quem está começando e quer investir em ações com pouco dinheiro.

Após encontrar o ticker, basta selecionar a quantidade e enviar a ordem de compra.

Lembre-se do prazo de D+2 para a liquidação da transação.

 

 

Conclusão Final

 

Em suma, investir em ações é uma das chaves para a construção de um patrimônio sólido.

Ele permite que você se torne sócio de grandes negócios, gerando retorno tanto pela valorização dos ativos quanto pelo recebimento de dividendos.

Apesar dos riscos, a educação financeira e a disciplina de um verdadeiro holder minimizam as chances de erro.

Não espere o momento perfeito. Comece com pouco, estude as empresas e, acima de tudo, seja constante em seus aportes.

Lembre-se de que a disciplina necessária para investir em ações é a mesma que o levará ao sucesso em outras áreas da vida, até que você atinja a sua liberdade financeira.